Al establecer una relación comercial con una empresa, los empresarios y consumidores prudentes primero realizan una verificación de antecedentes de la empresa. Dependiendo del propósito y el alcance de la relación comercial, debe buscar y revisar el historial legal, los bienes y activos de la empresa, las licencias y la información personal de sus funcionarios. Si bien puede solicitar una verificación de antecedentes comerciales de una empresa de investigación profesional, hay algunos pasos que puede tomar por su cuenta para investigar una empresa.
Artículos que necesitarás
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acceso a Internet
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Acceso a los registros públicos.
Encuentra el nombre oficial de la empresa y la información de contacto. Para ayudarlo a localizar con precisión los registros de la compañía, determine si el nombre de la compañía que tiene es un nombre falso o si la empresa ha operado bajo otros nombres. El nombre oficial de la compañía debe presentarse ante la Oficina del Secretario de Estado en el estado de incorporación o registro de la compañía. Por ejemplo, si la compañía es una compañía pequeña y local, puede encontrar el nombre de la compañía en línea utilizando la base de datos de registros comerciales de la Secretaría de Estado. Si, como muchas grandes corporaciones, la compañía está incorporada en Delaware, debe acceder a los registros comerciales a través de la Oficina del Secretario de Estado de Delaware. Cuando encuentre el archivo de la empresa, revise todos los documentos que indiquen un cambio de nombre, como las presentaciones de "DBA" o "Nombre asumido", ya que le darán una lista de todos los nombres que debe incluir en su investigación adicional. de la compañia. También debe anotar la dirección de la oficina principal de la empresa y sus directores.
Póngase en contacto con el Better Business Bureau. Una vez que tenga el nombre o los nombres oficiales de la compañía y su información de contacto, comuníquese con el Better Business Bureau (BBB) para determinar si la compañía está acreditada por el BBB y para revisar las quejas presentadas por los consumidores contra la compañía. Visite el sitio web de BBB (ver Recursos), ingrese el código postal de la compañía, luego haga clic en "Para los consumidores" en la parte superior de la página. En la página del consumidor, haga clic en el enlace "Check A A Business or Charity". Esto lo dirigirá a una página en la que puede enviar el nombre de la empresa y la información de contacto. Una vez que se carga una lista de nombres coincidentes, haga clic en el nombre comercial apropiado para acceder a los registros de BBB en la compañía. Aquí encontrará una calificación de letras que el BBB le ha otorgado a la compañía indicando su confiabilidad. Más abajo en la página encontrará más información de contacto de la compañía, un historial de quejas de los consumidores y acciones gubernamentales tomadas en contra de la compañía.
Buscar archivos UCC. Equipado con el nombre comercial y la información de contacto correctos de la compañía, realice una búsqueda a través del sistema de archivo del Código Comercial Uniforme (UCC) del estado para conocer el estado financiero de la compañía con respecto a los préstamos garantizados. Puede acceder al sistema de archivo UCC de su estado de forma gratuita a través del sitio web de la Secretaría de Estado, ingresando el nombre correcto de la compañía. Después de ingresar y enviar el nombre de la compañía, aparecerá una lista de organizaciones que coincidan con su búsqueda. Haga clic en cada uno de estos nombres para determinar si la compañía que figura en la lista es la compañía que está buscando, luego puede revisar las copias de todos los estados financieros que enumeran a los acreedores que tienen un interés de seguridad en la propiedad de la compañía.
Recoger registros de la SEC. Si la empresa que está investigando es pública, puede acceder a los registros en línea de la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. (SEC) para conocer las transacciones de valores de la empresa. Los informes trimestrales, los informes anuales, las cartas de los accionistas, las presentaciones de prospectos y otros documentos relacionados con inversiones están disponibles para descargar en el sitio web de la SEC (ver Recursos). Los inversores pueden usar esta información para evaluar las acciones de la compañía y obtener más información sobre su junta directiva.
Búsqueda de litigios pasados y pendientes. Para localizar con precisión todas las demandas civiles pasadas y pendientes relacionadas con la empresa, debe utilizar una base de datos jurídica electrónica, como Westlaw o LexisNexis, que le permitirá realizar una búsqueda de nombres de casos y revisar casos. Estas bases de datos electrónicas son las bases de datos legales más poderosas y se puede acceder en línea por una tarifa. También puede comunicarse con una empresa de verificación de antecedentes comerciales y solicitar una búsqueda de demanda civil para la empresa que está investigando. Estos servicios también requerirán una tarifa.
Consejos
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La búsqueda en los periódicos locales y periódicos de negocios también lo ayudará a conocer la reputación de la compañía en la comunidad y aprender más sobre sus funcionarios principales.
Al realizar un pedido o realizar una verificación de antecedentes comerciales, asegúrese de incluir errores ortográficos comunes en el nombre de la empresa. También debe evitar el uso de acrónimos u otros nombres no oficiales para obtener resultados más precisos.
Advertencia
La Ley de información crediticia justa hace que sea ilegal para las compañías utilizar una verificación de antecedentes comerciales para ciertos propósitos relacionados con el consumidor, incluida la extensión de crédito a un consumidor.
