Si un cliente potencial está tratando de abrir una línea de crédito con su compañía, obtener financiamiento o alguna otra cosa en la cual la salud de su crédito sea importante, una referencia de crédito de la compañía lo ayudará a determinar si es un buen riesgo. Puede obtener una referencia crediticia de la compañía de compañías con las cuales su cliente potencial tiene una línea de crédito con buena reputación.
Artículos que necesitarás
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Formulario de permiso
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Formulario de solicitud de crédito
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Carta de referencia
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Máquina de fax
Obtenga el permiso de su cliente potencial para solicitar la referencia de crédito de la compañía a la compañía de terceros. Debería funcionar un formulario simple que incluya algunos campos de referencia que su cliente pueda completar. Además, indique en el formulario que el firmante acepta permitirle solicitar una referencia de crédito de la empresa en su nombre. Asegúrese de que firme el formulario antes de continuar. Elija una empresa externa con la que su cliente potencial haya tenido una cuenta durante al menos un año. Hable con su cliente potencial sobre qué compañía usar.
Cree un formulario de solicitud de crédito para enviar a la compañía que su cliente potencial ha nombrado. Debe incluir la firma de su cliente potencial, permitiéndole obtener la referencia de crédito. A menudo, esto se combina con el formulario de permiso para que la empresa de terceros sepa que su cliente potencial dio su permiso. El formulario también debe incluir el nombre de su propia empresa y la información de contacto, además de la compañía de la que está obteniendo la referencia. Cree una sección para que la empresa de terceros proporcione información sobre su cliente potencial.
Haga preguntas importantes. En la sección descrita para que la compañía de terceros proporcione información, pregunte cuánto tiempo hace que su cliente potencial abrió una cuenta con la compañía, qué tamaño de la cuenta fue monetariamente, con qué frecuencia se requieren los pagos, si su cliente potencial ha pagado a tiempo, la frecuencia con la que su cliente potencial se ha retrasado en los pagos, y cómo la empresa de terceros calificaría a su cliente potencial como un riesgo crediticio en una escala del 1 al 10.
Escriba sus notas personales. Después de que la empresa de terceros haya devuelto el formulario, escriba las notas personales de la empresa de terceros sobre su cliente potencial. Luego puede transformar estas notas en una carta de referencia de crédito de la empresa por escrito. Esta carta no solo le proporcionará una descripción general del crédito pasado de su cliente (según lo confirmó la agencia de informes), sino que también le proporcionará una descripción detallada de por qué es o no puede otorgar crédito a la persona. Consulte los Recursos para obtener una copia de muestra de una carta de referencia de crédito de la empresa.
Envíe por fax la carta de referencia de crédito a la agencia de informes para la verificación final tan pronto como sea posible. Una vez que reciba la carta, envíe inmediatamente una copia a la persona a cargo de la cuenta de su cliente potencial. Luego llame a la compañía para informarles que está enviando por fax una solicitud de referencia de crédito y agradézcales por su atención al asunto.
