Cuando un amigo o miembro de la familia necesita dinero y se encuentra en otro país, una transferencia internacional de dinero le permite enviar fondos a ellos. Hay límites de cantidad y requisitos para enviar el dinero que todos deben seguir. Si estas leyes no se cumplen, la transferencia no se llevará a cabo.
Transferencia internacional de dinero
Las personas que viven en los Estados Unidos a menudo toman empleos en el extranjero, y las transferencias internacionales de dinero les permiten enviar dinero a sus seres queridos, así como pagar las facturas mensuales que todavía tienen en casa. Aquellos que se mudan a los estados de otros países pueden necesitar enviar dinero a sus familias para que usen algún tipo de sistema monetario internacional. Las transferencias de dinero permiten que el dinero pase de estado a estado y de país a país a través de bancos y compañías.
Prueba de identificación
Al enviar una transferencia internacional de dinero a través de su banco, la ley exige que presente una prueba de identificación. A diferencia de las transferencias de dinero en los Estados Unidos, las transferencias internacionales requieren una identificación con foto de algún tipo. Debe enviar por fax una copia certificada de su identificación al banco antes de que se realice la transferencia. Si la tarjeta de identificación con foto que envía ha caducado, no es válida y la transferencia no se realizará.
Tranfsers en linea
Al enviar una transferencia internacional de dinero, el remitente tiene la opción de enviar la transferencia en línea. Se registrará para obtener una cuenta y luego, una vez que se haya establecido la cuenta, podrá comenzar a enviar dinero a nivel internacional. Sin embargo, el destinatario tendrá que ir y recoger el dinero en persona. No hay forma de usar un Western Union y no recoger el dinero en persona porque esto es necesario para fines de verificación y legales. Las personas que envían y reciben el dinero se mantienen en el registro con el número de control de transferencia de dinero que reciben para su transacción.
Límites de cantidad
La cantidad que puede enviar en una transferencia internacional de dinero está regulada si se envía en línea. Esto mantiene el fraude bajo porque el individuo no es verificable. Cuando envía una transferencia a través de la ubicación real, le permitirán enviar más de lo que puede en línea, pero todavía hay límites de monto para cada transacción. Puede enviar varias transacciones si es necesario. Estos límites ayudan a controlar el lavado de dinero tanto como sea posible.
Matrícula
Al enviar una transferencia internacional de dinero, la ley le permite al banco o compañía de transferencia de dinero el derecho a cobrar una tarifa de servicio. Si no desea pagar esta tarifa de servicio, no podrá enviar la transferencia. El importe de la tarifa de servicio depende de la empresa.
