Cómo crear un informe financiero. Un informe financiero es un registro de gastos y recibos, que se registra mensualmente en un formulario especial. Cuando crea un informe financiero, los gastos se detallan y los ingresos totales se registran cada mes. Al final del año fiscal, es fácil crear un informe anual. Un informe financiero ayuda a los dueños de negocios a analizar las pérdidas y ganancias y es necesario para obtener financiamiento.
Separa tus gastos mensuales en categorías. Una categoría de servicios públicos incluiría teléfono, electricidad, agua, alcantarillado y recolección de residuos. Una categoría para la tienda incluiría alquiler, arrendamiento o hipoteca, impuestos, mantenimiento y reparaciones. Una categoría de gastos de vehículos incluiría préstamos o arrendamientos, seguros, peajes, estacionamiento, gas y reparaciones. Los gastos laborales incluirán sueldos, salarios y prestaciones. Una categoría de seguro incluirá seguro de propiedad, responsabilidad civil, salud y compensación de trabajadores. Los materiales, servicios y suministros necesarios para operar su negocio, así como los suministros de oficina, deben estar en una categoría separada.
Compare los tipos de informes financieros disponibles y elija uno que le resulte más fácil de mantener mensualmente. Si su sistema operativo es Microsoft, entonces Microsoft Works o Microsoft Office tendrán un formulario de informe financiero. Muchos propietarios de negocios prefieren Quicken o Excel para crear un informe financiero, pero es una cuestión de preferencia personal.
Ingrese los gastos mensuales en el formulario de informe financiero en la categoría correspondiente. Si hay un gasto que no tiene categoría, hay espacio en la parte inferior del formulario para agregar uno.
Recuerde agregar esos gastos que puede pagar anualmente. Cree una categoría en la parte inferior de la hoja de informe financiero para gastos anuales. Coloque la cantidad anual pagada entre paréntesis después del nombre del gasto; luego divida el gasto anual entre 12 para determinar cuál es el gasto anual en forma mensual.
Sume los gastos mensuales sumándolos; ingrese el monto total de sus gastos en la categoría correspondiente.
Agregue sus recibos mensuales y ponga el total en el espacio apropiado en el informe financiero. La mayoría de los propietarios de negocios prefieren separar las ventas en efectivo de las cuentas que le pagan mensualmente. Coloque la cantidad total de ventas e ingresos en el espacio apropiado.
Reste los gastos de la cantidad total de ventas en efectivo y recibos mensuales para determinar su beneficio mensual. Al final de su año fiscal, ahora es fácil crear un informe financiero anual, basado en el informe financiero mensual. Esta declaración de ganancias y pérdidas le ayudará a obtener financiamiento si es necesario.
