Todas las empresas deben comenzar con un plan. Si bien los planes de negocios difieren en longitud y detalle, el tipo de industria determina el estilo y la dimensión del plan de negocios. Una agencia de personal, por ejemplo, incluye más estrategias de reclutamiento en un plan de negocios completo que un solo operador propietario-operador como un planificador financiero. Las variaciones individuales se pueden insertar fácilmente si comienza con un plan de negocios de planificación financiera de muestra.
Objetivo
La declaración de la misión del negocio de planificación financiera debe ser concisa y centrada, al mismo tiempo que demuestra la visión del experto financiero. Incluya en la documentación de apertura un resumen por escrito de los servicios que brindará, los tipos de clientes que atenderá y una breve descripción de los productos que llevará. Use palabras de acción en el objetivo como "crear", "proporcionar", "construir", "servir" y "crecer".
Servicios
Enumere todos los servicios que brindará y las compañías que representará. En el plan de negocios, incluya todos los productos que manejará, como operaciones con acciones, fondos mutuos, anualidades, seguros de vida e inversiones en bienes raíces. Escriba la extensión de los servicios que proporcionará y sus credenciales para hacerlo. Por ejemplo, si tiene una licencia de la Serie 7, ¿estará negociando acciones? ¿Tiene licencia para vender productos de seguros? Si trabajará estrictamente como consultor, ¿qué corredor y concesionario usará?
Mercado
Luego de una extensa investigación sobre las necesidades de la comunidad, la disponibilidad de productos y el alcance de la competencia, reduzca su mercado objetivo. Los planificadores financieros especializados que se especializan en propietarios de pequeñas empresas, baby boomers o solteros pueden reducir las estrategias de marketing y las ofertas de cartera más fácilmente que un generalista que atiende a cualquiera. Aclare a sus clientes ideales en esta sección del plan de negocios.
Estrategia
En esta área, debe definir sus estrategias para atraer nuevos negocios. Liste la publicidad que planea emplear y sus costos concurrentes. Las listas de correo, los diseñadores de sitios web, los redactores de comunicados de prensa y los consultores de marketing deben aparecer aquí. Planifique claramente su plan y los resultados que espera lograr. Considere planificar seminarios para ganar clientes, establecer redes con grupos de consumidores o escribir artículos de expertos para publicaciones financieras.
Finanzas
Escribe tu propio plan financiero. Incluya todos los gastos por adelantado en los que sabe que incurrirá en función de las secciones anteriores de su plan de negocios. No olvide incluir un salario para usted, así como los costos de inicio de oficina, presupuestos de publicidad y mercadotecnia, tarifas de licencia, cuotas de asociación de la industria y todos los gastos relacionados con su negocio. Calcule sus ingresos proyectados según la cantidad de clientes que atraerá. A partir de esto, puede obtener una visión clara de su presupuesto para el primer año. Compare las cifras reales con estas proyecciones al final de su primer año.
