En el mundo de las finanzas, administrar dinero, especialmente grandes sumas de dinero, necesita un enfoque múltiple. Los administradores de fondos tratan con personas de alto patrimonio neto, asegurándose de que sus necesidades financieras a menudo complejas sean atendidas más allá del alcance de los ahorros básicos y los consejos de jubilación. Familiarizarse con la administración de patrimonio puede ayudarlo a tomar decisiones sobre qué servicios puede necesitar para aprovechar al máximo su dinero.
¿Qué es la gestión de la riqueza?
La gestión de la riqueza es un servicio profesional que ofrece asesoramiento en gestión financiera, consulta de inversiones, servicios de impuestos, servicios de contabilidad, servicios legales, planificación patrimonial y asistencia para la jubilación, todo en uno. Por lo general, todos estos servicios están disponibles por una tarifa fija en el marco de la "gestión de patrimonio". Los consultores de gestión patrimonial también ofrecerán ocasionalmente servicios bancarios a un cliente. Pero el enfoque del trabajo es ayudar al cliente a aumentar su riqueza a corto plazo y hacer planes financieros a largo plazo.
Por qué necesita un gestor de riqueza
Muchas personas piensan que los administradores de patrimonio solo ofrecen consejos sobre inversiones o ayudan a administrar fondos fiduciarios para los hijos de sus clientes ricos. Pero los administradores de riqueza ofrecen significativamente más valor por sus honorarios que eso. Además de invertir para obtener la máxima rentabilidad, un administrador de patrimonio puede ayudarlo a seleccionar sus inversiones, oportunidades de ahorro y opciones de jubilación que tengan el mejor sentido para su etapa de la vida y sus dependientes o herederos.
En lugar de tener un corredor de inversiones que administre inversiones, otro profesional financiero que administre su patrimonio y su jubilación y aún un tercer recurso que administre sus gastos diarios, un administrador de patrimonio brinda un servicio unificado que lo respalda en todos los aspectos financieros de su vida. Los administradores de fondos también pueden ayudar con cosas como compras de seguros y planificación de fideicomisos. También pueden remitirlo a otros profesionales si sus necesidades superan su área de experiencia. Si usted es una persona con un alto patrimonio neto, trabajar con un administrador de patrimonio es una excelente manera de asegurarse de que está realizando inversiones sólidas y de que cuenta con los planes de retiro y de patrimonio más beneficiosos.
Productos de gestión de riqueza en el mercado
Los productos de administración de patrimonio son entidades que están disponibles para su compra como productos no asegurados. Las venden las instituciones financieras chinas y tienen una tasa de interés muy alta. Estos productos a menudo ofrecen rendimientos garantizados, y desde fines de 2016, se han invertido $ 4.3 billones en ellos. Hay algunas preocupaciones de que estos productos pueden desestabilizar la economía china.
