Cuando está pensando en invertir en una empresa, es útil conocer la salud financiera de una empresa. Los datos necesarios están disponibles gratuitamente en Internet, y los cálculos son simples fórmulas de división y multiplicación. Con estos cálculos, podrá determinar si un negocio es solvente y adecuado o está cerca de la bancarrota y juzgar con seguridad si una empresa sería un lugar adecuado para sus fondos de inversión. Una calculadora ni siquiera puede ser requerida.
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Calculadora
Adquirir los datos financieros de la empresa. Esto solo funciona para las empresas que cotizan en bolsa, ya que las empresas privadas no tienen la obligación de publicar sus cifras financieras. Puede ir al sitio web de la compañía individual donde generalmente publican su informe anual; si no puede solicitar una copia, comuníquese con el funcionario de relaciones con inversionistas de la compañía. La mejor opción es ir a Yahoo Finance o Bloomberg para obtener los datos donde sea más fácil acceder y se pueden encontrar las cifras de las empresas que cotizan en bolsa.
Calcule el índice de apalancamiento de la compañía dividiendo la deuda (monto que la compañía debe sobre los préstamos) por los activos (cosas que la compañía posee y que otros deben) de la compañía. Cuanto mayor sea la proporción, más probable es que la empresa se extienda demasiado. Una empresa más grande y mejor establecida puede tener grandes proporciones de deuda a capital y aún ser estable, pero debe examinar los planes de negocios futuros para ver si la empresa está utilizando la deuda correctamente.
Calcular el ratio operativo de la empresa. Esta es la ganancia neta (el dinero que la compañía gana después de pagar los gastos) dividida por la ganancia bruta (el dinero que gana la compañía antes de pagar los gastos). Cuanto mayor sea la relación, más eficiente será la empresa.
Compare estos índices con otras empresas del mismo sector o industria. Por ejemplo, compare los índices financieros de Ford con los índices financieros de Toyota y GM. Si la compañía está por debajo de los puntos de referencia de la industria, puede indicar que es un retraso y que no vale la pena invertir. Sin embargo, si está por encima de los competidores, eso puede indicar que es el líder de la industria y es una inversión segura.
