Un fideicomiso familiar es un documento legal que otorga a un fideicomisario, a menudo un miembro de la familia, la autoridad legal para tomar decisiones sobre la distribución del ingreso, la propiedad u otros activos a los miembros de la familia identificados. A menudo, un miembro de la familia establece un fideicomiso familiar para proteger los activos, crear ventajas fiscales y evitar acciones de sucesión. Para ubicar un fideicomiso familiar, comuníquese con los miembros de la familia, el abogado del pariente o el planificador financiero y los bancos locales donde se haya creado el fideicomiso. Otro enfoque es buscar el nombre del fideicomiso familiar, que puede estar en los registros públicos registrados, y luego realizar búsquedas adicionales utilizando ese nombre del fideicomiso.
Póngase en contacto con los familiares. Pregunte a los miembros de la familia si conocen la identidad del fiduciario, que podría ser un miembro no familiar, un pariente, un banco o un asesor de gestión de activos. Si usted es un beneficiario, el fiduciario tiene la obligación legal de haber realizado esfuerzos razonables para contactarlo. Sin embargo, es posible que el fideicomisario no haya recibido información de contacto reciente para usted, y le conviene iniciar el contacto.
Pregunte al abogado del familiar. Si conoce al abogado que pudo haber reclutado el fideicomiso, comuníquese con ella y pregunte si se estableció un fideicomiso; y si es así, pregunte si usted es un beneficiario y la identidad del fiduciario. Si no está seguro de quién es el abogado, pregunte a sus familiares. Debido a que una familia podría haber utilizado al mismo abogado para diferentes necesidades, también puede verificar el nombre de un abogado en los documentos mantenidos públicamente, tales como juicios o testamentos presentados ante el secretario de la corte.
Póngase en contacto con las instituciones financieras. A veces las personas designan un banco o un planificador financiero como fideicomisario. Por ejemplo, una persona mayor cuya salud está fallando o que ha perdido el contacto con los miembros de su familia podría usar un banco para crear un fideicomiso activo para ayudarlo a manejar sus asuntos financieros. Póngase en contacto con los bancos y planificadores financieros en la región donde vivía un miembro de la familia. Es probable que sea más eficiente realizar dichas solicitudes en persona para que pueda proporcionar fácilmente cualquier identificación solicitada.
Compruebe la oficina de la grabadora. Si sabe dónde vivía un miembro de la familia, visite la oficina del secretario y el registrador de ese condado y solicite ayuda para encontrar los documentos del fideicomiso familiar que puedan estar registrados en esa oficina. En ocasiones, puede ubicar el nombre del fideicomiso familiar en documentos bajo el nombre del apellido en el índice del otorgante / concesionario.
Buscar el nombre de confianza familiar. Después de identificar el nombre del fideicomiso, búsquelo en otros documentos en la oficina del secretario y el registrador, tales como embargos, hipotecas, escrituras de bienes inmuebles y juicios. Si un fideicomiso familiar obtiene ingresos, esa información debe ser reportada al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Por lo tanto, también verifique las declaraciones de impuestos presentadas bajo el nombre del fideicomiso.
Consejos
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Si tiene problemas para encontrar un fideicomiso familiar, considere contratar a un investigador privado. Póngase en contacto con la asociación de investigadores privados profesionales de su estado y solicite un investigador con experiencia en la localización de fideicomisos familiares.
Es conveniente ponerse en contacto con el administrador por escrito para construir un rastro de papel. Esta documentación activa los deberes del administrador fiduciario de distribuir dinero, bienes u otros activos para usted.
