Las compañías tenedoras de inversiones, como su nombre lo indica, existen únicamente para mantener inversiones. Las sociedades de inversión no ofrecen ningún producto o servicio al público, incluidos los servicios de planificación financiera. Las compañías holding son esencialmente un vehículo para que individuos o socios hagan inversiones personales bajo el paraguas de una compañía legal, agregando un nivel de protección de responsabilidad civil para inversiones altamente especulativas o facilitando la transferencia de múltiples activos financieros en la planificación patrimonial. Puede iniciar su propia sociedad de inversiones al formar una estrategia y presentar la documentación correspondiente.
Formar una estrategia de inversión inicial. Determine exactamente qué tipos de inversiones desea mantener. Las sociedades de inversión pueden invertir en acciones, bonos y otros valores, así como en bienes raíces, rentas vitalicias, préstamos y otras inversiones alternativas. Cree un plan para una cartera equilibrada, cubriendo sus riesgos preferidos con inversiones con correlaciones de valor inverso. Las decisiones que tome en este paso afectarán las decisiones que tome en pasos posteriores.
Seleccione una forma de organización empresarial. Los tipos de inversiones que elija mantener influirán en la forma ideal de organización para usted. Como se mencionó, si planea realizar inversiones altamente especulativas y altamente apalancadas, como bienes raíces y divisas compradas al margen, considere seriamente elegir una forma de organización que ofrezca protección de responsabilidad civil, como una compañía de responsabilidad limitada o una corporación S.
Registre su negocio en su estado. Presentar los documentos de registro requeridos para su forma de organización elegida. Comuníquese con la oficina del secretario de estado en su estado para obtener orientación sobre los documentos y procedimientos exactos requeridos para su tipo de negocio.
Consulte a un representante de la secretaria de estado sobre cualquier requisito de licencia en su estado para las compañías tenedoras de inversiones, o visite la página de Licencias y Permisos Comerciales de la Administración de Pequeñas Empresas en su sitio web para encontrar una lista de las autoridades estatales de licencias (ver Recursos).
Obtener financiación de puesta en marcha. La cantidad de financiamiento que necesite dependerá de las decisiones que tome en el primer paso, así como de la ambición de sus planes de crecimiento. Por ejemplo, si planea mantener la mayoría de los bienes raíces, es posible que necesite obtener varias hipotecas grandes a la vez de un solo prestamista. Si planea favorecer las acciones, puede decidir comenzar con un bankroll pequeño y trabajar de manera ascendente, o comenzar con un bankroll más grande para emplear su estrategia probada en gran escala de inmediato.
Construye tu cartera inicial. Con su capital inicial disponible, compre sus activos iniciales de acuerdo con el plan de asignación de activos que desarrolló. En este punto usted está oficialmente en funcionamiento. Continúe supervisando sus inversiones, utilizando las ganancias de capital y otros ingresos de inversión para financiar cada vez más y más participaciones.
