Una propuesta de seguro es más que una simple oferta de lo que su compañía de seguros puede hacer por un cliente. El seguro es tan complejo, y la mayoría de las compañías tienen tantos productos que ofrecer, que una buena propuesta destila las opciones disponibles en un conjunto personalizado de paquetes personalizados para un cliente. Además, la ley de seguros en algunos estados hace que la propuesta sea vinculante por un período de tiempo determinado, un factor que debe abordar en algún lugar del papeleo. Producir una propuesta de seguro sólida es parte de arte, parte de ciencia y todo trabajo duro.
Lea y comprenda el censo de la empresa de su cliente potencial. El censo es un informe detallado de todas las personas que estarían cubiertas por la póliza, incluida la mayor cantidad de información posible sobre cuáles podrían ser sus necesidades de seguro. Aumente esta información con todo lo que recuerde, o las notas que tomó, durante las conversaciones con un comprador sobre las prioridades que tiene su posible cliente.
Examine los productos que su empresa ofrece para encontrar un conjunto de opciones que satisfagan las necesidades que determinó en el paso uno. Una práctica estándar es definir de tres a cinco enfoques generales, luego detallar varias opciones dentro de cada enfoque. Para una póliza de seguro de salud de la empresa, puede elegir tres tipos de planes, luego ejemplos de cada tipo según las variaciones en los deducibles y los costos de las primas.
Cree una página individual para cada uno de los enfoques que sugiere, con las diferencias entre las opciones descritas claramente. Su empresa puede tener una plantilla estándar para la aparición de estas páginas, o puede ser libre de formatearlas como desee.
Redactar un resumen ejecutivo para ir al frente de la propuesta. Esta es una breve y clara sinopsis de lo que necesita su cliente potencial, cómo su empresa puede satisfacer esas necesidades y las opciones que ha identificado en la propuesta.
Agregue cualquier lenguaje legal requerido por la ley o su empresa. También es aquí donde debe acomodarse para cualquier declaración vinculante sobre cuánto tiempo es válida esta oferta.
Prepare la propuesta de acuerdo con los estándares de la compañía o su criterio personal una vez que haya escrito el texto básico. Añadir logotipos apropiados y otras imágenes en este punto.
Corrección y edición de la propuesta. Si es posible, haz que alguien más realice este paso. Después de haber trabajado con cualquier proyecto por un tiempo, te ciegas a los errores que otros detectarán fácilmente.
Consejos
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La preparación de una propuesta de seguro para una persona o familia sigue estos mismos pasos. Simplemente analizarás un conjunto de especificaciones mucho más pequeño en el paso uno. También puede elegir diferentes opciones de texto e imágenes para reflejar que está tratando con una persona en lugar de con una empresa.
Advertencia
Aunque cualquier persona puede preparar una propuesta de seguro, la venta real del seguro debe ser realizada por un agente de seguros autorizado. Hacer riesgos diferentes de multas para usted y su empresa, y la posibilidad de perder el privilegio de vender seguros.
