Para un profesional de ventas financieras, encontrar oportunidades para crear inversiones residuales y, por lo tanto, los ingresos por comisiones residuales proporciona un crecimiento de la carrera a largo plazo y fuentes de ingresos. La venta de planes de jubilación a propietarios de pequeñas empresas es un lugar que a menudo se pasa por alto porque el proceso lleva mucho tiempo. La prospección a través de la implementación del plan puede llevar meses, incluso años. Sin embargo, aquellos que son diligentes en la búsqueda de las ventas del plan de jubilación generan comisiones mensuales consistentes con cada dólar contribuido al plan tanto por el empleador como por el empleado.
Lea las distintas opciones de planes de jubilación para pequeñas empresas (IRA simples, 401K, IRA SEP, Keogh, solo 401K) permitidas por el Servicio de Impuestos Internos. Conozca las ventajas y desventajas de cada plan y el tipo de negocio que cada tipo de plan sirve mejor.
Iniciar una base de datos de clientes existentes y prospectos. Revise los perfiles de clientes existentes para encontrar clientes que tengan cuentas personales con usted pero que trabajen por cuenta propia. Haga una lista de los prospectos de pequeñas empresas enumerando los nombres de las empresas que rodean su oficina o que usted frecuenta.
Red de mezcladores de negocios locales organizada por la Cámara de Comercio, Administración de Pequeños Negocios y consejos económicos locales. Sea amigable y abierto con respecto a lo que hace, específicamente que proporciona soluciones de beneficios de jubilación para pequeñas empresas.
Patrocine un seminario a través de una de las redes comerciales locales para educar a los propietarios de pequeñas empresas sobre la planificación de la jubilación. Invite a todos los miembros de la organización, así como a aquellos que están en su prospecto.
Mantener una imagen profesional en todas las reuniones, presentaciones y correspondencia. Está ofreciendo un producto de primera calidad y debe demostrar un sentido de éxito personal, que incluye papelería de calidad, bolígrafos y carpetas de presentación. Vístase con un atuendo de negocios que esté bien ajustado, limpio y prensado.
Ofrezca consultas gratuitas para revisar los planes existentes o desarrollar estrategias de planes de jubilación. Utilice estas consultas como una forma de conocer prospectos y mostrarles su experiencia.
Envíe boletines informativos por correo electrónico (o correo electrónico para quienes no tienen correo electrónico) que describan la legislación que afecta a los planes de jubilación y nuevas oportunidades para aumentar los ahorros de jubilación o para aumentar la retención de empleados.
Haga un seguimiento con las perspectivas después de haber hecho una presentación. Ofrezca responder a cualquier pregunta o diseñar cualquier propuesta secundaria.
Pregunte por la venta. Puedes hacer todas las demás cosas bien, pero si no pides la venta, lo más probable es que no la obtengas. Sea amigable y directo, pero no empuje.
