La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro, o OFAC, supervisa las sanciones económicas y comerciales de los Estados Unidos contra los gobiernos, así como las restricciones financieras a grupos e individuos involucrados en el terrorismo, el tráfico de drogas, el lavado de dinero y otras actividades ilegales. Se requiere que las instituciones financieras y otras entidades realicen periódicamente una "verificación de la OFAC" para ver si alguno de los nombres en sus bases de datos de clientes coincide con los de las listas de vigilancia del gobierno.
Realizar cheques
OFAC mantiene listas de personas y grupos con los que es ilegal hacer negocios. Las compañías en ciertas industrias, incluidos los servicios financieros, importación / exportación y seguros, deben verificar las bases de datos de sus clientes con estas listas. Ciertas organizaciones no gubernamentales, como las organizaciones benéficas, también deben ejecutar cheques de la OFAC. La frecuencia con la que las empresas y las organizaciones deben realizar controles depende de las regulaciones específicas que se aplican a su industria. Existe un software comercial que compara las bases de datos con las listas de OFAC, o las compañías pueden comparar manualmente los nombres de sus clientes con los de las listas.
Cuando hay un partido
Cuando el nombre de un cliente parece coincidir con un nombre en una lista de vigilancia, OFAC presenta una serie de pasos que una empresa debe tomar para verificar el "impacto". A menudo, las coincidencias resultan ser falsas alarmas que pueden ignorarse, pero no sin seguir primero el procedimiento de la OFAC. El no llevar a cabo la diligencia debida relacionada con la OFAC y otras listas de vigilancia del gobierno puede resultar en severas sanciones civiles y penales. Estos incluyen hasta 30 años de prisión y $ 20 millones en multas, según la situación.
