Un flotador de efectivo se refiere a una reserva de efectivo, generalmente en una cantidad pequeña. Puede utilizar los fondos en una bolsa de efectivo para varios propósitos; por ejemplo, para dar cambio a los clientes o para pagar gastos menores de negocios. Puede crear un flotador de efectivo temporal para pagar gastos específicos solamente. De lo contrario, podría optar por mantener una cuenta flotante de efectivo permanente que reponga regularmente para cubrir cualquier gasto inesperado.
Determine las reglas para el efectivo flotante. Decida qué tipo de gastos pagarán los fondos de la flotación de efectivo, la cantidad de dinero que desea mantener en la flotilla de efectivo, el período de tiempo durante el cual desea mantener la flotación de efectivo y con qué frecuencia repondrá los fondos en efectivo. flotador.
Nombrar a un custodio para que se encargue de las tareas diarias relacionadas con el flujo de efectivo. El custodio determinará si desembolsará el dinero de efectivo flotante, de acuerdo con las pautas que establezca.
Almacene los fondos de efectivo flotante en un lugar seguro; por ejemplo, en una caja fuerte, un cajón cerrado o una caja de metal.
Anuncie el establecimiento del flujo de efectivo a cualquier persona que pueda necesitar usar los fondos. Si alguien quiere usar el dinero de efectivo flotante, debe obtener la aprobación del custodio. Cuando el nivel de fondos cae por debajo del nivel que usted especifica, el custodio debe acercarse a la persona a cargo de las finanzas en la empresa para reponer la cuenta.
Indique al custodio que mantenga un registro de los aumentos y disminuciones en el nivel de fondos de fondos de efectivo. El personal responsable de las finanzas y contabilidad de la empresa puede necesitar la información.
