El flujo de efectivo de su negocio mide la cantidad de efectivo que entra y sale de su negocio cada mes. El flujo de efectivo difiere de un simple informe de ingresos / gastos en que el flujo de efectivo se relaciona solo con los ingresos reales que entran y salen y no tiene en cuenta el crédito u otras transacciones no monetarias. Proyecte su flujo de efectivo regularmente para anticipar y resolver cualquier problema y planificar las finanzas de su negocio.
Examina tu presupuesto. Mire las fuentes de ingresos que espera para el año y determine cómo dividirá esos ingresos en cada mes del año.
Haga una columna en un pedazo de papel o en su software de hoja de cálculo para cada mes. Anote los ingresos esperados de cada fuente para cada mes. Por ejemplo, si espera obtener dinero de una subvención en enero, febrero y marzo, pero no el resto del año, escriba cuánto dinero de la subvención espera en las columnas para enero, febrero y marzo. Agregue el ingreso esperado para cada mes y registre el total debajo de la columna para ese mes.
Salte una línea y comience a rastrear sus gastos anticipados. Si tiene gastos fijos, como el alquiler de su espacio de oficina o los salarios de los empleados ejecutivos, indique la misma cantidad en cada mes para ese gasto. Por ejemplo, si le paga a un ejecutivo $ 5,100 por mes, indique ese gasto debajo de la columna para cada mes del año. Agregue los gastos esperados para ese mes y registre el total debajo de la columna para ese mes.
Reste los gastos totales esperados del ingreso total esperado para determinar su flujo de efectivo proyectado para ese mes.
Plan para resolver problemas. Si su proyección de flujo de efectivo para un mes en particular es negativa, decida cómo manejar el problema con anticipación. Por ejemplo, puede usar su línea de crédito o realizar una recaudación de fondos adicional antes de ese mes para aumentar su flujo de efectivo.
Recalcular su proyección de flujo de efectivo en forma mensual o trimestral para asegurarse de que tiene los datos más precisos.
