Los incidentes de robo de identidad, fraude bancario, escándalos contables corporativos y malversación en línea han aumentado las oportunidades de trabajo para los analistas de fraude. Estos especialistas analizan los registros bancarios, las transacciones de ventas y créditos, los reclamos de seguros y otros registros, buscando discrepancias que indiquen una posible actividad fraudulenta e iniciando investigaciones para resolver los problemas. Convertirse en un analista de fraude requiere una combinación de educación, experiencia y certificación en el examen de fraude.
Completar un título universitario con una especialización en un campo relacionado con la investigación de fraude. Los campos de estudio apropiados para los aspirantes a analistas de fraude incluyen contabilidad y auditoría, criminología y sociología, según la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados. Sin embargo, la asociación señala que la capacitación sociológica general es insuficiente, y que los estudios en las áreas de fraude y delitos de cuello blanco de la sociología y la criminología son necesarios.
Desarrolle experiencia profesional solicitando y asegurando un trabajo en un campo relacionado con la investigación de fraude. Los campos apropiados para el análisis de fraude incluyen contabilidad, auditoría, prevención de pérdidas corporativas e investigación de fraude civil o criminal.Los contadores y auditores examinan los datos financieros en busca de actividad cuestionable, evalúan las debilidades en los sistemas contables y diseñan controles financieros. Las investigaciones de fraude en agencias como el Internal Revenue Service o en empresas del sector privado, como bancos y compañías de seguros, lo preparan para una carrera en el análisis de fraudes.
Solicite la membresía en la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados y regístrese para tomar el examen y convertirse en un examinador certificado de fraudes, lo que significa experiencia en el análisis e investigación de fraudes. Para rendir el examen, debe tener una licenciatura o suficiente experiencia profesional en un campo relacionado con el fraude, definido como dos años de experiencia por cada año de estudio. Por ejemplo, si tiene un título de asociado de dos años, también debe tener cuatro años de experiencia profesional para ser elegible para tomar el examen.
Estudie para el examen tomando el Curso de preparación para el examen de CFE, un programa de autoaprendizaje basado en computadora que ofrece la Asociación de examinadores de fraude certificados. Como alternativa, puede estudiar de forma independiente utilizando el Manual de Examinadores de Fraude y otros materiales de referencia. El manual está disponible en la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados.
Aprobar el examen para obtener la certificación como analista de fraude. El examen pone a prueba su conocimiento de la actividad financiera fraudulenta, los métodos de investigación, la prevención del fraude y las dimensiones legales del fraude.
