Cuando recién comienza y necesita dinero, los fondos de un inversionista ángel pueden ayudarlo a llevar su negocio al siguiente nivel. Estas personas adineradas proporcionan capital, consejos y contactos de la industria para poner en marcha sus operaciones a cambio de una participación en el negocio. Un inversionista ángel pondrá su negocio bajo la lupa y solo estará dispuesto a invertir si su idea tiene un alto potencial de crecimiento.
Consejos
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Un inversionista ángel es una persona, empresa o grupo que brinda respaldo financiero a empresas nuevas.
¿Qué es un inversionista ángel?
Los inversores Angel, también conocidos como business angels, usan sus fondos personales desechables para invertir en el crecimiento de un negocio en etapa temprana. La mayoría de los inversores ángeles son personas de alto patrimonio neto, generalmente con experiencia en negocios, que tienen un amplio conocimiento y contactos de la industria para compartir con el fundador. Esto los convierte en una fuente especialmente atractiva de financiación inicial. Las nuevas compañías son propensas al fracaso, y la combinación de financiamiento y experiencia gerencial práctica aumenta la probabilidad de que una compañía incipiente sobreviva.
¿Qué hacen los inversores ángel?
Además de proporcionar capital semilla, el papel principal de un inversionista ángel es fortalecer al fundador al volante. Puede esperar que ella profundice en el plan de negocios, desafiando sus operaciones y estrategia de crecimiento. ¿Cuándo contratarás personal? ¿Cómo ampliará su fabricación? ¿Cuál es la estrategia de lanzamiento de producto más efectiva? Un inversionista ángel proporciona una caja de resonancia en tiempo real para ayudarlo a analizar las diferentes preguntas estratégicas que podrían surgir en el camino. Muchos también actuarán como conectores, presentándole a los proveedores de capital de riesgo en el futuro si lo necesita.
¿En qué se diferencia un inversionista ángel de un capitalista de riesgo?
La mayoría de los inversores ángeles están en el juego por algo más que dinero, como la oportunidad de devolverle a la comunidad o la oportunidad de apoyar una idea de negocio que está cerca del corazón del ángel. Sin embargo, en última instancia, ella está invirtiendo su propio dinero en efectivo en su negocio, y su capital personal está en riesgo si su idea falla. Por esa razón, puede esperar que un ángel de negocios sea muy activo en su empresa, trabajando duro para que su empresa despegue. Prepárese para darle un asiento en la junta directiva y opinar sobre las decisiones futuras de la compañía.
Los capitalistas de riesgo, por otro lado, están invirtiendo el dinero de otras personas. Tienen el potencial de invertir mucho más dinero en su negocio, por lo que si necesita una inversión de menos de $ 1 millón, vale la pena hablar con un capitalista de riesgo. La desventaja es que los capitalistas de riesgo son mucho más generadores de ganancias y solo verán negocios con un potencial de crecimiento muy alto. El rendimiento mínimo aceptable para un fondo de capital de riesgo es en algún lugar en la región de 10 a 30 veces la inversión inicial, que generalmente se presenta en forma de una oferta pública inicial o de compra. Un capitalista de riesgo puede dirigirlo hacia una gran salida para que puedan obtener grandes ganancias lo más rápido posible.
Al elegir entre inversionistas de capital de riesgo e inversionistas ángeles, el factor decisivo es a menudo la madurez de su negocio. Mientras que los inversionistas ángeles se incorporan muy temprano en el proceso cuando su empresa aún se encuentra en su fase inicial de inicio, los capitalistas de riesgo generalmente se incorporan mucho más tarde, después de que haya demostrado que hay algo en su idea. Es mucho más fácil hacer pivotar o abandonar una idea por completo cuando ha recaudado $ 300,000, no $ 3 millones, por lo que es poco probable que un capitalista de riesgo toque a una compañía en la etapa inicial de inicio.
¿Cuánto invierten los inversores ángel?
La inversión típica es entre $ 25,000 y unos pocos millones de dólares por compañía, con un punto dulce entre $ 150,000 y $ 1.5 millones. Las finanzas pueden tomar la forma de una inyección única de dinero semilla o apoyo continuo para llevar a la empresa a través de tiempos difíciles.
¿Cómo se devuelven los inversores Angel?
Dado que la tasa de fracaso de las nuevas empresas jóvenes es tan alta, las inversiones pueden perderse fácilmente. Los inversionistas ángeles esperan ser compensados por el riesgo que están tomando, y es costumbre darle a un ángel una participación de capital en la compañía. Esto le permite beneficiarse de una venta posterior u oferta pública inicial. Las ofertas varían según la valoración, pero la mayoría de los ángeles tendrán una participación minoritaria en su compañía en la región del 10 al 40 por ciento para una inversión de tamaño mediano. Para un fundador trabajador, regalar el 40 por ciento de su "bebé" puede parecer mucho. Sin embargo, si la puesta en marcha falla, y la mayoría lo hace, el 40 por ciento de nada no es nada.
¿Es un inversionista ángel adecuado para mi negocio?
Los inversores ángel solo reciben un reembolso cuando venden su capital. Debido a esto, buscarán una estrategia de salida, es decir, una forma de vender sus acciones en una fecha posterior por más del costo de su inversión inicial. Si no muestra este tipo de potencial de crecimiento, es poco probable que atraiga una inversión ángel. Recuerda, estás renunciando a parte de tu empresa. Si no está dispuesto a entregar una gran participación de capital, puede considerar otra forma de financiamiento o explorar opciones para reducir el capital del ángel si paga la inversión inicial. Hay más de una forma de despellejar a un gato, así que prepárate para negociar.
¿Cómo encontrar un inversionista ángel?
La mayoría de los inversores ángeles no agitan sus manos en el aire gritando: "Soy un inversor ángel, ¡toma mi dinero!" Porque si lo hicieran, serían bombardeados con lanzamientos. En cualquier caso, la mayoría de los business angels no son inversores profesionales a tiempo completo. Más bien, son lo que la industria denomina "DDI" (médicos con ingresos disponibles), aunque también pueden ser dentistas, contadores, abogados, fundadores de empresas y empresarios que invierten en compañías. El punto es que tienen un trabajo diario, por lo que encontrar al inversionista ángel adecuado para su negocio puede requerir un poco de trabajo. Algunas formas de conectarse incluyen lo siguiente:
Contactos y Redes
La mayoría de los acuerdos ocurren a través de redes informales. Puede que se sorprenda ante el poder de sus propias redes para conectarse con personas adineradas que están dispuestas a arriesgarse con su idea. Los abogados, contadores y asesores de pequeñas empresas a menudo actúan como conectores. Historias de éxito de alto perfil como Whatsapp y Uber han motivado a muchas personas adineradas a considerar la inversión de Angel con la esperanza de obtener altos rendimientos. Comience por correr la voz de que está buscando inversión. Si no le dices a nadie que estás buscando dinero de los ángeles, es posible que nunca lo encuentres.
Eventos
Reunirse e involucrarse con los ángeles en los talleres de inicio y en los eventos para inversores ángeles puede darle un tiempo valioso para su rostro. Hay docenas de estos eventos sucediendo cada semana. Una simple búsqueda en Google de eventos de inicio debería ofrecer un rango de opciones. Algunos serán específicos de la industria, mientras que otros son organizados por organizaciones que buscan relacionar empresarios con inversionistas. Ya sea que conozca a un inversionista que lo financiará o no, estos eventos son esenciales para saber qué piensan los ángeles y qué debe hacer para hacer una mejor presentación.
Recursos en línea
Algunos inversores ángeles aunan sus recursos para poder hacer una mayor inversión. Estos sindicatos tienden a tener sitios web donde los empresarios pueden solicitar financiamiento. Angel Capital Association es la alianza profesional de grupos de ángeles organizados en los EE. UU., Y sitios como www.angelinvestmentnetwork.us y www.gust.com con frecuencia cuentan con inversionistas que buscan invertir dinero. Consulte estos sitios web para obtener información sobre grupos locales que acepten solicitudes no solicitadas de financiamiento.
Hacer su diligencia debida
Antes de firmar en la línea de puntos, comprenda que los inversores ángel deben cumplir con los estándares de la Comisión de Seguridad e Intercambio para los inversores acreditados. En otras palabras, el ángel debe tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón y un ingreso anual de al menos $ 200,000. Este es un punto de partida útil para descartar a personas que no califican como inversionistas acreditados.
¿Cómo persuadir a un ángel de negocios para escribir un cheque?
En primer lugar, un inversionista ángel estará mirando las estacas de la mesa. Esperará que hayas invertido, digamos, $ 10,000 o $ 15,000 de tu propio dinero en el negocio o que hayas convencido a tus amigos y familiares para que respalden tu prototipo. Esto demuestra que tienes fe en tu idea de negocio. Tener la piel en el juego demuestra que está dispuesto a arriesgar su propio dinero y las relaciones familiares para que el negocio sea un éxito.
Obviamente, un inversionista ángel buscará una buena idea de negocios que tenga el potencial de volverse muy grande. Necesitará una presentación pulida y una buena disposición para comprometerse con la equidad para cerrar el trato. Igualmente importante es el equipo que puede llevar la idea al éxito. Un inversionista ángel le preguntará: "¿Tiene la pasión, las habilidades de ventas, la experiencia comercial, la ética laboral, el respeto y la integridad para hacer avanzar este negocio? ¿Puede el fundador tomar consejos y aprender de mi experiencia? ¿Es realmente el fundador a quien presenta? ¿ser?"
La diligencia debida tradicional no es factible en la etapa inicial de un negocio porque no hay datos históricos que sean significativos. Debido a esto, necesitará un plan de negocios sólido que contenga una valoración sólida. Los ángeles potenciales repasarán los libros con un peine de dientes finos para verificar que pueda justificar los números y que no estén motivados por ilusiones. ¿Qué tipo de ventas ha tenido en qué período? ¿Qué has hecho para lograr la tracción en tu mercado? Espere que un posible ángel pase mucho tiempo revisando el modelo de negocio, el producto, su lógica de mercado, canales de ventas, impulsores de ingresos, generadores de costos, márgenes y más. Ella buscará modelos de referencia en el mercado para validar los enfoques que ha tomado.
¿Quiénes son los principales inversores ángel?
Al igual que con cualquier industria, hay ángeles de renombre que dominan la escena y ángeles más pequeños detrás de las escenas que solo descubrirás a través de redes personales. Los ángeles principales son inversores seriales con perfiles públicos y miles de inversiones a sus nombres. En 2018, los ángeles más prolíficos por volumen incluyen al empresario de internet Fabrice Grinda, al creador de Gmail Paul Buchheit, a Wei Guo, que es socio gerente de UpHonest Capital y fundador de Wei Fund y cofundador de Reddit, Alexis Ohanian. Forbes mantiene una lista de Los ángeles más prolíficos con sus perfiles de LinkedIn están hipervinculados para ahorrarle tiempo en encontrarlos.
Llevar a un gran ángel a bordo es como obtener un respaldo de celebridad para su negocio. Estas personas son poderosas y bien conectadas. No hace falta decir que pueden permitirse ser muy exigentes con las personas con quienes hacen negocios. Si desea incorporar a estos poderosos aliados, Forbes le recomienda que encuentre un beneficiario anterior del tiempo y dinero del inversor y le pida al fundador que haga una presentación. Esa es la mejor manera de poner tu pie en la puerta.
