Muchos canadienses quieren tener casas, pero no pueden asegurar pagos iniciales. Es posible comprar una casa sin gastar dinero, incluso en tiempos difíciles.
Artículos que necesitarás
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Información personal, como licencia de conducir
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Copia de los impuestos del año anterior.
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Prueba de empleo / o ingresos del negocio
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Copias de las facturas mensuales.
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Información de la cuenta bancaria (cheques, ahorros y otras cuentas)
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Prueba de otros activos, como vehículos
Compradores de vivienda por primera vez, graduados universitarios recientes y personas con ingresos considerables, pero pocos ahorros son excelentes candidatos para programas sin reducción de gastos. Determine lo que puede pagar.
A veces es difícil calificar para estos programas, pero una vez que conozca sus opciones, puede ser propietario de una casa sin quebrar el banco.
Consulte con los prestamistas acerca de los programas de no reducción de dinero. Muchos ofrecen programas con calificaciones fáciles, pero otros requieren un poco de trabajo.
Si no califica a través del prestamista, considere pedir un préstamo de su familia.
Algunos prestamistas financiarán la totalidad de la hipoteca, pero usted necesita un seguro hipotecario privado (PMI). No tendrá un pago inicial, pero tendrá una hipoteca más alta cada mes. Muchos compradores de casa que eligen hipotecas al 100 por ciento las dividen en dos hipotecas, lo que crea un vacío legal de PMI.
Si tiene un seguro de vida, puede pedir un préstamo contra la póliza para el pago inicial. Otras vías financieras a considerar incluyen las pensiones u otras cuentas de jubilación en Canadá.
Consejos
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Lee la letra pequeña y entiende todo.
Pregunte a los prestamistas por todas sus opciones de préstamo.
Compare las opciones y tarifas de los prestamistas.
Advertencia
No deje que el prestamista lo engañe haciéndole creer que puede pagar una casa que realmente no puede. Usted sabe hasta dónde llega su dinero cada mes.
