Un curso anual obligatorio de capacitación de cumplimiento instruye a un empleado del banco sobre diversas regulaciones que un banco debe cumplir en sus operaciones. El personal de un departamento de cumplimiento bancario generalmente coordina los programas de capacitación durante todo el año. Las sesiones de capacitación pueden ofrecerse en las instalaciones de la empresa, en una institución académica o como parte de un seminario profesional.
Fines
Un curso de cumplimiento proporciona al asistente las herramientas necesarias para cumplir con los requisitos reglamentarios. Por ejemplo, un gerente senior de servicio al cliente en un banco de inversión con sede en Nueva York puede conocer el portal web seguro de la Reserva Federal (Fed) y cómo una institución informa los montos de reserva diarios. Una sesión de capacitación también puede mostrar a un participante cómo el banco gestiona los riesgos financieros en sus actividades, como los procedimientos de riesgo de crédito y las técnicas utilizadas para evaluar el riesgo de mercado en las transacciones de las bolsas de valores.
Los tipos
Un coordinador del curso de cumplimiento puede ofrecer sesiones de capacitación en línea, en la sede corporativa, en el campus o en un evento profesional. Para ilustrar, considere un gerente de cumplimiento que quiera aprender sobre los procedimientos de evaluación del riesgo de crédito y cómo pueden afectar las pérdidas operativas. Puede iniciar sesión en un sitio web seguro para tomar cursos relevantes y recibir una calificación de aprobado / reprobado o asistir a un programa de verano de tres meses de la universidad local. Alternativamente, el gerente puede participar en una sesión de capacitación organizada por el personal de recursos humanos del banco o asistir a un seminario patrocinado por la Fed.
Caracteristicas
Los cursos de cumplimiento varían según el estado legal del banco (nacional o local y minorista o comercial), la industria y la geografía. Estos cursos pueden cubrir riesgos financieros, regulaciones de servicio al cliente y reglas contra el lavado de dinero (AML). Por ejemplo, supongamos que un gerente de cuentas senior desea aprender acerca de cómo un banco de ahorros administra el riesgo de mercado en sus operaciones. Puede familiarizarse con herramientas matemáticas complejas como el VaR (valuet en riesgo) y la simulación de Monte Carlo y cómo se utilizan para evaluar el riesgo de mercado.
Beneficios
Los cursos que ayudan a los empleados del banco a comprender cómo cumplir con las regulaciones federales, estatales y locales brindan muchos beneficios a los participantes. Un asistente podría usar los cursos tomados para cumplir con los criterios mínimos de educación profesional continua (CPE) que a menudo requiere un regulador estatal. Alternativamente, un participante de la sesión puede usar las habilidades aprendidas para volverse productivo y estar más familiarizado con los procedimientos de confidencialidad de la información del cliente. Un banco también puede beneficiarse de un programa de capacitación porque es más probable que un personal bien capacitado cumpla con las regulaciones.
Información de expertos
Ocasionalmente, un currículo de capacitación de cumplimiento puede cubrir temas que son difíciles o en los cuales el personal corporativo es inexperto. En estas circunstancias, un coordinador del curso puede contratar a un especialista para aclarar temas complejos. Como cuestión práctica, un supervisor de programa en un pequeño ahorro puede contratar a un ex abogado de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) para explicar los procedimientos de gestión de riesgos requeridos en las transacciones de derivados financieros nacionales.
