Muchos asesores de inversión trabajan como consultores autónomos. Esto significa que no reciben cheques de pago por sus servicios, sino que los asesores deben enviar facturas a los clientes que indican la cantidad de trabajo que realizaron y la cantidad que cobran. Si bien no hay leyes ni pautas profesionales que requieran que los asesores de inversión incluyan elementos específicos en una factura, la mayoría de los asesores de inversión que trabajan por cuenta propia incluyen algunas cosas básicas para mantener la transparencia de las tarifas y los servicios.
Información identificativa
Ponga su nombre o el nombre de su empresa, su dirección e información de contacto en la parte superior de la factura, en el centro. Utilice membrete de la empresa si lo tiene. Coloque el nombre y el número de cuenta del cliente, si corresponde, debajo de su información, en el lado izquierdo de la página.
Fecha
Escriba la fecha de cada servicio que proporcione en la primera columna de la factura. Esto permite al cliente ver claramente cuándo se prestaron los servicios.
Matrícula
Las tarifas que cobra van en la segunda columna de la factura. Si cobra una tarifa fija por sus servicios, debe incluir una breve descripción del servicio seguida del precio en la tercera columna. Por ejemplo, "Planificación de la jubilación - $ 1,000". Servicios de tarifa fija de grupo juntos. Si cobra por hora, debe incluir la cantidad de horas que trabajó en la cartera del cliente y su tarifa por hora. A menudo, esto se escribe como una fórmula, como "15 horas x $ 30 / hr", seguida de la cantidad que está facturando al cliente por el trabajo por hora. Si tiene diferentes tarifas por hora para diferentes servicios, agrúpelas en la factura.
Porcentaje
Si cobra a los clientes en función del valor de su cartera de inversiones, debe incluir la tasa porcentual y el valor total de sus inversiones en la factura. Esto generalmente se coloca en forma de fórmula en la segunda columna. Por ejemplo, si cobra el 4 por ciento del valor y el cliente tiene inversiones por un valor de $ 100,000, ingresará "4% x $ 100,000" seguido del monto que le está facturando en la tercera columna.
Monto total adeudado
Agregue todos los montos que el cliente debe en tarifas fijas, tarifas por hora y porcentajes. Coloque el total debajo de toda la cantidad en la tercera columna. Etiquételo como "Total" o "Monto total facturado".
Si el pago es requerido
Si está solicitando el pago al cliente, indique la fecha en la que deben pagar la factura. Si va a retirar el total adeudado de la cuenta de inversión del cliente, indique que en la parte inferior de la factura junto con una declaración de no enviar el pago. Esto asegurará que el cliente no pague dos veces.
