La malversación es un tipo muy específico de fraude, y la mayoría de los casos involucran tomar dinero de un empleador. En términos legales, la malversación es la toma de bienes, ya sea dinero, mercancía o información, que se le ha confiado a usted o su empleador para su uso o ganancia. Si usted es propietario de un negocio, la malversación es un problema grave que puede dañar su balance y la integridad de su empresa; y si sospecha que un empleado le está robando, debe manejar el asunto con rapidez y cuidado.
Reunir evidencias
Cuando sospecha que un empleado está malversando, el primer paso es reunir evidencia para probar sus sospechas. Las empresas con contabilidad descuidada son a menudo objetivos para los malversadores; cuando los libros están en orden y son precisos, es mucho más difícil ocultar las transacciones ilegales. Preste atención a los libros y haga copias de los documentos relacionados con transacciones sospechosas. Busque patrones de desaparición de efectivo y disminuciones repentinas en el flujo de efectivo o fuera de los gastos ordinarios, como un aumento significativo en las compras de suministros de oficina. Cuando tenga estos registros, puede probar más fácilmente su caso de malversación si decide procesarlo.
Busca consejo
La malversación es una acusación grave, y hacer una suposición falsa podría causarle problemas legales. Cuando sospeche malversación de fondos, consulte con un abogado y agentes del orden público para obtener consejos específicos sobre cómo proceder. La malversación se trata como cualquier otro delito de robo, y no hay leyes específicas con respecto al robo de empleados. Sin embargo, muchos departamentos locales de aplicación de la ley pueden no tener los recursos para investigar delitos de cuello blanco. Si puede probar que el empleado usó el dinero a través de las líneas estatales, como emitir cheques para negocios fuera del estado, el FBI puede estar dispuesto a investigar y procesar. Para procesar con éxito la malversación de fondos, debe tener un caso hermético; sin una prueba sólida, el caso nunca puede llegar a los tribunales o puede estar sujeto a una contrademanda civil del empleado.
Cargos de archivo
Aunque el FBI hace más de 20,000 arrestos por malversación cada año, según "Inc." Revista, muy pocas pequeñas empresas en realidad presentan cargos. Las pequeñas empresas locales a menudo se sienten avergonzadas por el robo y no quieren hacer públicas sus empresas privadas. Sin embargo, la malversación es un delito; y mientras un caso puede demorar varios años en ser procesado en la corte, y es posible que nunca recupere el dinero, incluso con una orden de restitución, la elección de presentar cargos puede enviar un mensaje de que está dispuesto a ser objeto de robo y le ayudará a cerrar. a una situación difícil. Como mínimo, debe despedir a un empleado que roba de su compañía. Con el asesoramiento de recursos humanos y un abogado, cree un documento de terminación que describa los términos de confidencialidad, referencias futuras y restitución, si es posible. Por ejemplo, en algunos casos, un empleado puede aceptar renunciar a su cheque de pago final, bonos u opciones de acciones para reembolsarle por su robo. No puede tomar ese dinero sin consentimiento, pero un empleado puede aceptar esos términos para evitar el procesamiento.
Establecer una política
Si bien puede ser difícil prevenir el robo de todos los empleados, al establecer un programa de capacitación que describe claramente una política de tolerancia cero para el robo de empleados, puede disuadir a un posible malversador. La política debe detallar los pasos que tomará si descubre un robo, hasta e incluyendo el procesamiento. Tener esta política escrita en su lugar, y una declaración de entendimiento firmada por el empleado, le brinda un mapa de ruta para la acción cuando hay un problema y elimina algunos de los aspectos emocionales de la decisión. Además, considere comprar una póliza de seguro que proteja contra el robo de empleados. Por lo menos, si algo sucede, puede presentar una reclamación y recuperar parte de los costos del robo.
