Los fondos mutuos son canastas de acciones que son administradas activamente por un inversionista profesional. Puede elegir entre más de 10,000 fondos de los Estados Unidos. Las grandes compañías de fondos como Charles Schwab, Fidelity y Vanguard ofrecen estos fondos a personas que utilizan una serie de estrategias de marketing diferentes. De hecho, Fidelity ha tenido tanto éxito que ha superado los $ 1 billón en activos bajo administración.
Cuentas de negocios
Las estrategias de ventas y mercadotecnia más comunes para los fondos mutuos es inscribir a las compañías como una opción preferida para sus planes de jubilación. Esto proporciona una forma sencilla de registrar numerosas cuentas con un contrato maestro. Para comercializar a estas empresas, los vendedores se dirigen a profesionales de recursos humanos. El mercadeo se produce a través de técnicas tradicionales de mercadeo entre empresas, que incluyen conferencias, publicidad especializada y organizaciones profesionales. Para las cuentas comerciales, los representantes de los fondos harán hincapié en la facilidad de uso y la compatibilidad con los sistemas actuales de la compañía.
Marketing de consumo
La comercialización al consumidor de fondos mutuos es similar a la forma en que se venden otros productos financieros. Los comercializadores enfatizan la seguridad, la confiabilidad y el rendimiento. Además, pueden proporcionar información sobre su diversidad de opciones, facilidad de uso y bajos costos. Los comercializadores intentan acceder a todos los segmentos de la población. Utilizan amplias plataformas de marketing como televisión, periódicos e internet. Los especialistas en marketing se centran especialmente en los medios con orientación financiera, como la televisión CNBC y la revista Businessweek.
Actuación
Los fondos mutuos deben tener mucho cuidado con la forma en que comercializan su desempeño, ya que esto está muy regulado. Los fondos mutuos deben comercializar sus rendimientos promedio a corto, mediano y largo plazo para que el posible inversionista tenga una buena idea del desempeño real. Por ejemplo, a la mayoría de los fondos les fue muy bien durante el auge de la vivienda. Sin embargo, si se incluye el mercado bajista que siguió, el rendimiento parece mucho más promedio. Es posible que los fondos también hayan tenido diferentes gerentes con diferentes registros de desempeño trabajando en los mismos fondos, lo que hace que sea difícil juzgarlos.
Honorarios de marketing
Los fondos mutuos deben ser muy claros sobre sus tarifas e informarlos en todos sus materiales de marketing. Los principales tipos de tarifas incluyen la tarifa de ventas (carga) y la tarifa de administración. La carga es un cargo inicial que cobra un fondo mutuo tan pronto como se realiza la inversión. La comisión de administración es un porcentaje de los activos cada año, generalmente de 1 a 2 por ciento.
