Las empresas ofrecen crédito por servicios o bienes, un incentivo que les permite a los clientes pagar sus artículos comprados en una fecha posterior. Pero incluso los clientes con grandes intenciones pueden volverse relajados o no pagar una factura, lo que crea la desagradable tarea de cobro. Un acreedor vencido afecta drásticamente el flujo de efectivo de la empresa, lo que dificulta el pago de sus facturas. Ser proactivo en cuanto a las deudas de los clientes antes de que ocurran puede ayudar a garantizar que se le pague a tiempo. Pero si eso no funciona, hay pasos que puede tomar para fomentar buenas prácticas comerciales y buenas relaciones con aquellos que le deben dinero.
Evite aceptar nuevos clientes con mal crédito. Obtenga una copia del informe de crédito del cliente potencial o solicite referencias de crédito cuando soliciten crédito. Revise las referencias de crédito del cliente potencial y llámelos para verificar que son clientes con buena reputación. También puede solicitar una copia de los estados financieros del cliente potencial para tener una idea de su solvencia.
Obtenga un contrato firmado de los clientes que explique claramente las expectativas de entrega y pago, incluidas las tarifas o las ramificaciones legales de los pagos atrasados. Tener el contrato firmado por ambas partes y fechado. Haga que los clientes pongan sus iniciales en las condiciones de pago por separado para que sepa que entienden esta obligación según su contrato.
Establezca relaciones positivas con sus clientes que les dificulten ignorar sus solicitudes de pago oportuno. Desarrollar amistades con el liderazgo de la empresa. Organiza eventos para recompensar a tus clientes por ser buenos clientes.
Oferta de descuentos por pago anticipado. Por ejemplo, muchas compañías ofrecen términos de pago anticipado, como un 2 por ciento de descuento para el pago de la factura dentro de los 10 días de la fecha de la factura. Del mismo modo, imponer multas o intereses por pagos atrasados, que se explican claramente en el contrato.
Envíe un correo electrónico para confirmar que el cliente recibió su factura unos días después de enviarla. Si envía facturas a través del correo, puede verificar la recepción de la factura dentro de al menos una semana después del envío. Si les envía facturas por correo electrónico, configure su correo electrónico para que le envíen un recibo de "Lectura" cuando lo lean.
Póngase en contacto con su cliente por correo electrónico unos días antes de la fecha de vencimiento para recordarle el pago. Si no ha recibido el pago antes de la fecha de vencimiento, envíe otra notificación por correo electrónico al menos cinco días después de la fecha de vencimiento para su seguimiento. Hágales saber que la factura está vencida, pero incluya un comentario para ignorar la solicitud si ya se ha efectuado el pago.
Llame al cliente de siete a ocho días después de que se demore el pago para verificar su estado. Pregunte cuándo se realizará el pago, o solicite la entrega de entrega para asegurarse de que se reciba.
Informe al representante de ventas del cliente que el cliente no ha realizado el pago si se retrasa más de una semana. El gerente que supervisa la cuenta puede tener cierta influencia con el cliente y puede solicitar el pago.
Se niegan a hacer negocios con el cliente hasta que se actualice la cuenta atrasada. No entregue ninguna mercancía adicional ni acepte excusas adicionales de por qué no se ha recibido el pago. Simplemente deje de hacer negocios con el cliente hasta que se rectifique la situación.
Consejos
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El ejecutivo de ventas o marketing a cargo de la cuenta del cliente puede ser una de las mejores personas para usar cuando se trata de hacer cobros. Esta persona generalmente tiene una relación establecida con el cliente y puede descubrir el problema detrás de los pagos atrasados.
Advertencia
Si un cliente indica que el pago atrasado se enviará en una fecha determinada y no llega, no permita que el cliente obtenga más crédito hasta que la cuenta se pague por completo. Puede poner a dichos clientes solo en efectivo, lo que significa que deben pagar sus bienes y servicios en el momento del pedido.
