Las instituciones financieras, como bancos, cooperativas de crédito, corredores de bolsa, compañías financieras y de seguros, a menudo tienen un plan de negocios con una lista fija de metas y objetivos. Estos objetivos son un conjunto de estándares o metas que la institución en su conjunto y cada empleado trabajarán diariamente. Los objetivos pueden ser externos y beneficiar a los clientes y los clientes, pero también pueden tener beneficios externos y crear una marca para la institución financiera.
Servicio al cliente más rápido
Las instituciones financieras pueden hacer que los clientes reciban servicios o utilicen opciones de autoservicio para acelerar el proceso de servicio. Dado que los clientes y los clientes son un activo importante para las instituciones financieras, un objetivo es proporcionar el mejor servicio al cliente para mantener a los clientes satisfechos y felices. Las instituciones bancarias, por ejemplo, pueden querer mejorar los procedimientos de servicio al cliente dentro del banco cuando las personas vienen a pagar facturas o retirar dinero. Las cooperativas de ahorro y crédito podrían tener el mismo objetivo, ya que los miembros reciben tasas de crédito razonables y los sindicatos necesitan que los miembros se mantengan activos y a flote.
Ayuda a la gente a invertir
Algunas instituciones financieras, como los bancos y los corredores de bolsa, ofrecen a las personas ayuda para invertir para aumentar los ingresos y el valor. Si el cliente tiene poca o ninguna experiencia en inversiones financieras, el corredor de bolsa o el gerente bancario debe proporcionar el conocimiento y la experiencia para ayudar al cliente a invertir de manera inteligente. Un objetivo puede incluir enseñar y ayudar a los clientes a comprender el mundo de las inversiones y enseñarles herramientas para realizar un seguimiento de sus propias inversiones.
Planes de ahorro
Muchas instituciones financieras administran el dinero personal de las personas. Dado que las tarifas, las inversiones, los seguros y otros servicios pueden costarle dinero al cliente, una institución financiera puede tener el objetivo de proporcionar servicios y planes de ahorro que ahorren dinero al cliente. Esto puede incluir la combinación de servicios bancarios y de seguros para una institución financiera en lugar de tener varios proveedores de servicios. También puede significar cambiar planes de seguro, por ejemplo.
Planes y primas de seguros
Las compañías de seguros y las sucursales bancarias más grandes pueden ofrecer a los clientes planes de seguro y primas para proteger a los clientes. Esto puede incluir seguro de tarjeta de crédito, seguro de límite de préstamo, seguro de automóvil, seguro de viaje y vivienda, y seguro contra robo e invasión de vivienda. Dado que las necesidades de cada cliente difieren, la institución financiera puede tener el objetivo de proporcionar planes de seguro que se adapten a cada cliente. Esto no solo es para mantener satisfechos a los clientes actuales, sino también con la esperanza de atraer nuevos clientes.
