El financiamiento es una preocupación importante para las empresas, ya sean grandes o pequeñas. Dos aspectos principales de la financiación empresarial, el flujo de caja y el capital de trabajo son esenciales para la viabilidad de una empresa. Aunque los dos conceptos son similares, difieren entre sí. No obstante, la falta de suficiente flujo de efectivo o un capital de trabajo adecuado es un signo de problemas para cualquier empresa.
Flujo de fondos
El flujo de efectivo se refiere a los fondos que entran y salen de su negocio. En contabilidad, el flujo de efectivo positivo se refiere a que entra más dinero que cuando sale durante un período específico. Puede aumentar el flujo de caja aumentando las ventas, reduciendo los costos operativos, vendiendo un activo, cobrando las cuentas por pagar más rápidamente o retrasando los pagos a los proveedores. Muchas empresas emplean una combinación de estos enfoques para crear un flujo de caja positivo. Muchos dueños de negocios confunden el flujo de caja con la ganancia. Si bien el flujo de efectivo positivo es a menudo un signo de negocio saludable, no significa que su negocio esté operando con una ganancia.
Capital de trabajo
El capital de trabajo se refiere a los activos líquidos que tiene su empresa, es decir, efectivo o instrumentos financieros que puede convertir fácilmente en efectivo. En contabilidad, usted calcula el capital de trabajo deduciendo los pasivos de su negocio de sus activos. Si el resultado es negativo, esto indica que es posible que su empresa no pueda cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo. Puede aumentar su capital de trabajo aumentando las ganancias, obteniendo un préstamo o recibiendo una inyección de efectivo de sus accionistas si se incorpora su negocio.
Capital de trabajo vs. Flujo de fondos
Su negocio puede tener un flujo de efectivo positivo pero tiene muy poco capital de trabajo. Esto se debe a que es posible que una empresa genere un alto nivel de ingresos, pero que tenga un alto nivel de obligaciones financieras. Por otro lado, un nuevo negocio puede ser lo suficientemente afortunado como para mantener una gran cantidad de capital de trabajo sin haber tenido el tiempo suficiente para generar mucho flujo de efectivo, ya sea positivo o negativo.
Generando flujo de efectivo positivo
Recolectar lo que se le debe a su negocio es esencial para generar un flujo de efectivo positivo. Esto incluye obligar a los clientes y clientes a pagarle a tiempo. "Inc sugiere proporcionar incentivos para el personal mediante la vinculación de bonos o comisiones a la recolección de pagos, así como a la generación de ventas o contratos.
Aumento del capital de trabajo
Para aumentar el capital de trabajo para su negocio, negocie condiciones de pago más largas con un proveedor para un pedido particularmente grande u obtenga un préstamo o una línea de crédito. Contrate con un tercero para comprar una o más de sus cuentas por cobrar. Es probable que pague una prima sobre lo que un banco cobraría en intereses, pero los términos para la aprobación son a menudo mucho menos estrictos, lo que hace que sea una vía de crédito más fácil para las nuevas empresas, afirma el "Empresario".
