Iniciar una empresa de custodia es un proceso bastante simple, pero hay algunos requisitos que pueden complicarse. Siga estos sencillos pasos para evitar cualquier complicación.
Artículos que necesitarás
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Trámites de solicitud
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Archivo de huella digital
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Fianza
Conozca los requisitos de su estado. En la mayoría de los estados, debe cumplir una serie de requisitos antes de que se le otorgue una licencia para operar su negocio de custodia. Actualmente no hay un proceso de educación formal necesario para obtener una licencia. Sin embargo, hay algunas pautas comunes relacionadas con la industria que deben seguirse.
Satisfacer su requisito de patrimonio neto mínimo. La mayoría de los estados requieren que las nuevas compañías de fideicomiso sean financieramente estables. Debe mostrar los activos líquidos por un monto de $ 50,000 o más, según las pautas de su estado. Esto puede incluir efectivo, acciones, bonos y capital tanto en bienes raíces como en automóviles.
Satisfacer el requisito de la temporada profesional de su estado. La mayoría de los estados requieren que al menos un director o gerente de una compañía de custodia tenga cierta experiencia en el trabajo para una compañía de custodia. De tres a cinco años es común.
Únase a la asociación de su estado que supervisa la conducta de las compañías de custodia (si existe). En algunos estados, debe tener una afiliación profesional específica y ser miembro de una red legítima. En California, por ejemplo, esta organización es la Fidelity Corporation de Escrow Agents.
Obtenga las huellas digitales, lo que generalmente se hace antes de enviar su solicitud. La mayoría de los departamentos de policía ofrecen servicios gratuitos de toma de huellas dactilares. Si su agencia de cumplimiento de la ley le cobra, por lo general es un gasto mínimo.
Llene su solicitud de papeleo. La mayoría de los paquetes de aplicaciones contienen varios documentos. Algunos requerirán que divulgue información financiera personal, historial de crédito e historial criminal.
Pague su cuota de solicitud. La mayoría de los estados requieren que cada solicitante pague una tarifa de solicitud no reembolsable, generalmente en el rango de $ 500 a $ 2,000. Envíe su tarifa de solicitud a la oficina reguladora de su estado junto con su paquete de solicitud y huellas digitales.
Comenzar la prospección de negocios. Las compañías de fideicomiso suelen obtener negocios de abogados, agentes de bienes raíces, planificadores de bienes y finanzas y otros miembros de la comunidad empresarial. Una vez que tenga su licencia, comience a comercializar su empresa en eventos de redes y en los medios de comunicación. Entregue su tarjeta donde quiera que vaya.
Consejos
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Siempre asegúrese de cumplir todos los requisitos antes de enviar su solicitud. Solo haga negocios con un banco que tenga un departamento de banca comercial de buena reputación. Aclare todo crédito negativo pendiente que pueda aparecer en su informe de crédito antes de aplicar. Algunos estados miran con dureza a los solicitantes con historiales de crédito deficientes. Esté preparado para ser vinculado. En la mayoría de los estados, se requiere comprar un bono de garantía. Póngase en contacto con un abogado si no entiende los requisitos de la solicitud. Tener un plan de negocios completo que incluya un presupuesto. Comience con poco, a menos que sepa que tendrá un gran volumen de negocios fuera de la puerta.
Advertencia
Nunca opere como un agente de custodia sin una licencia. Transferir grandes cantidades de dinero en nombre de otros sin una licencia adecuada puede resultar en multas muy severas, incluida la prisión.
