El propósito de una proyección comercial de cinco años es proporcionar una indicación de cómo una empresa se desempeñará financieramente en los próximos cinco años. Muestra el potencial de ganancias del negocio, la cantidad de capital que la empresa necesita y el flujo de efectivo esperado. Los acreedores generalmente requieren este tipo de información antes de prestar dinero a una empresa. El documento debe incluir proyecciones mensuales para el primer año del plan y proyecciones trimestrales o anuales para los años dos a cinco.
Recopilar información de fondo. Las proyecciones que realice deben estar justificadas con datos financieros históricos o investigación de antecedentes. Si el negocio ya está establecido, proporcione datos de desempeño financiero de los últimos tres a cinco años para el contexto. Esto incluye estados de ingresos, balances y estados de flujos de efectivo por cada año que ha estado en el negocio, hasta cinco años. Si está iniciando un nuevo negocio, realice una investigación para respaldar sus proyecciones financieras. Por ejemplo, haga referencia a los datos de la industria de las asociaciones comerciales y hable con otras personas en la industria.
Prepare las proyecciones del estado de resultados para mostrar el monto de los ingresos que espera que la compañía aporte y los gastos en que incurrirá. Enumere todas las fuentes de ingresos y gastos de la compañía, y calcule la cantidad de cada ítem para cada período mensual, trimestral o anual a lo largo del período de proyección de cinco años. Sume las fuentes de ingresos y los gastos para cada período respectivo. Reste los gastos de los ingresos para mostrar cuánto de una ganancia o pérdida se espera que el negocio incurra en ese período.
Prepare proyecciones de balance para mostrar cómo se espera que la posición financiera general de la empresa cambie con el tiempo. Enumere todos los activos de la compañía, como efectivo, inventario y cuentas por cobrar; pasivos, tales como cuentas por pagar y gastos acumulados; y fuentes de capital, tales como acciones ordinarias y acciones preferentes. Calcule el valor inicial de cada activo, pasivo y fuente de capital en la primera columna del balance. En las columnas posteriores, muestre los valores estimados de estos artículos durante cada período mensual, trimestral o anual dentro del período de proyección de cinco años.
Prepare proyecciones de flujo de efectivo para mostrar la cantidad de efectivo que espera que la compañía reciba y pague a lo largo del tiempo. Enumere cada fuente de efectivo entrante y saliente. Calcule la cantidad de efectivo que se recibirá y se gastará en cada artículo durante cada período mensual, trimestral o anual dentro del período de proyección de cinco años. En la parte inferior de cada columna, muestre la cantidad de efectivo que se proyecta que la compañía tendrá al comienzo y al final del período respectivo.
